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भारत के सबसे बड़े बैंक घोटाले- नीरव मोदी से ABG Shipyard तक

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भारत के सबसे बड़े बैंक घोटाले- नीरव मोदी से लेकर एबीजी शिपयार्ड तक

एबीजी शिपयार्ड बैंक घोटाला भारत में अब तक के सबसे बड़े बैंकिंग धोटाला है, सीबीआई ने गुजरात स्थित एबीजी शिपयार्ड लिमिटेड और इसके पूर्व अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक ऋषि कमलेश अग्रवाल के साथ-साथ अन्य लोगों के खिलाफ 22,800 करोड़ रुपये के 28 बैंकों के एक संघ को धोखा देने के आरोप में मामला दर्ज किया है।

भारत के सार्वजनिक और निजी दोनों बैंकों के लिए एनपीए संकट टला नहीं है, क्योंकि नीरव मोदी मामले के सामने आने के ठीक तीन साल बाद एक और बड़ी वित्तीय धोखाधड़ी ने उन्हें परेशान किया है।

इस बार धोखाधड़ी का पैमाना 2018 के नीरव मोदी मामले से लगभग दोगुना है

ABG Shipyard Banking Fraud

एबीजी शिपयार्ड बैंक घोटाला भारत में अब तक के सबसे बड़े बैंकिंग धोटाला है, सीबीआई ने गुजरात स्थित एबीजी शिपयार्ड लिमिटेड और इसके पूर्व अध्यक्ष और प्रबंध निदेशक ऋषि कमलेश अग्रवाल के साथ-साथ अन्य लोगों के खिलाफ 22,800 करोड़ रुपये के 28 बैंकों के एक संघ को धोखा देने के आरोप में मामला दर्ज किया है।

फर्म ने इन बैंकों से ऋण लिया और पैसा विदेशी सहायक कंपनियों में, संबद्ध कंपनियों में संपत्ति खरीदने और संबंधित पार्टियों को धन हस्तांतरित करने के लिए निवेश किया गया था।

जहाज निर्माण कंपनी, जो 2013 में एक गैर-निष्पादित परिसंपत्ति (एनपीए) में बदल गई, ने कॉर्पोरेट ऋण पुनर्गठन (सीडीआर) की शर्तों का भी उल्लंघन किया - एक ऐसा तंत्र जिसमें ऋणदाता बैंक या तो संकटग्रस्त उधारकर्ता के ऋण पर ब्याज दरों को कम करते हैं।  कंपनी या पुनर्भुगतान के कार्यकाल में वृद्धि।

अर्न्स्ट एंड यंग द्वारा फोरेंसिक ऑडिट से पता चला है कि 2012-17 के बीच, आरोपी ने एक साथ मिलीभगत की और अवैध गतिविधियों को अंजाम दिया, जिसमें फंड का डायवर्जन, हेराफेरी और आपराधिक विश्वासघात शामिल है।

लोन अकाउंट को जुलाई 2016 में एनपीए और 2019 में धोखाधड़ी घोषित किया गया था।

हालाँकि, यह पहली बार नहीं है जब किसी बड़ी वित्तीय धोखाधड़ी ने बैंकों को प्रभावित किया है, यहाँ कुछ बैंकिंग धोखाधड़ी हैं जिन्होंने भारत और हाल के वर्षों में सार्वजनिक और निजी क्षेत्र के ऋणदाताओं को हिलाकर रख दिया है:

पंजाब नेशनल बैंक घोटाला

2018 में, भारत के दूसरे सबसे बड़े ऋणदाता पंजाब नेशनल बैंक ने 14,000 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की सूचना दी। धोखाधड़ी को तब भारत के बैंकिंग इतिहास में सबसे बड़ा धोखाधड़ी करार दिया गया था।

इस मामले के मुख्य आरोपी जौहरी और डिजाइनर नीरव मोदी, मेहुल चोकसी और अन्य थे, जिनमें पीएनबी के कुछ कर्मचारी भी शामिल थे।

नीरव मोदी समूह की फर्मों और गीतांजलि जेम्स के स्वामित्व वाली कुछ अन्य फर्मों ने विदेशी फर्मों से कच्चे रत्न खरीदे, और विक्रेताओं को विदेशी मुद्रा में भुगतान करना पड़ा।

पीएनबी के एक कनिष्ठ अधिकारी ने धोखाधड़ी से 'लेटर ऑफ अंडरटेकिंग' (एलओयू) जारी किए, जिससे इन फर्मों को विक्रेताओं को भुगतान करने के लिए विदेशी बैंक शाखाओं से अल्पकालिक ऋण प्राप्त करने की अनुमति मिली। एलओयू की शर्तों के तहत, पीएनबी इन ऋणों का गारंटर था।

मोदी से संबंधित कंपनियां पीएनबी के अधिकारी से एलओयू जारी करने और भारतीय बैंकों की विदेशी शाखाओं से विक्रेताओं को भुगतान करने के लिए कहेंगी।

बाद में यह पता चला कि पीएनबी के अधिकारियों ने अन्य बैंकों को लेनदेन अनुरोध संदेश भेजने के लिए स्विफ्ट नेटवर्क का दुरुपयोग किया। नतीजतन, लेन-देन कभी भी बैंक के कोर सिस्टम में दर्ज नहीं किए गए और पीएनबी के उच्च अधिकारी धोखाधड़ी से अनजान थे।

धोखाधड़ी तब सामने आई जब पीएनबी के भ्रष्ट अधिकारी सेवानिवृत्त हो गए - मोदी और गीतांजलि समूह से संबंधित फर्मों ने फिर से नए एलओयू के लिए अनुरोध किया, लेकिन रिकॉर्ड में ऐसी किसी व्यवस्था का उल्लेख नहीं होने के कारण इनकार कर दिया गया।

आगे की जांच में धोखाधड़ी का खुलासा हुआ

कुल मिलाकर, नीरव मोदी और गीतांजलि फर्मों द्वारा 30 भारतीय बैंकों की विदेशी शाखाओं से 11,400 करोड़ रुपये ठगे गए।

घोटाले की खबर सामने आने के कुछ दिन पहले ही मोदी भारत से फरार हो गए थे। वह वर्तमान में यूनाइटेड किंगडम में है और ब्रिटेन में राजनीतिक शरण मांग रहा है।

विजय माल्या धोखाधड़ी मामला

शराब कारोबारी विजय माल्या, जिनकी अब बंद हो चुकी किंगफिशर एयरलाइंस पर एक दर्जन से अधिक बैंकों का 10,000 करोड़ रुपये से अधिक बकाया है, 2 मार्च 2016 को भारत से भाग गए, जिस दिन कुछ सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक उनके खिलाफ ऋण वसूली न्यायाधिकरण चले गए।

"किंग ऑफ गुड टाइम" और उनकी कंपनियां 2012 से वित्तीय घोटालों और विवादों में उलझी हुई हैं। 17 भारतीय बैंकों का एक समूह ऋण में लगभग 10,000 करोड़ रुपये एकत्र करने की कोशिश कर रहा है, जिसे माल्या ने कथित तौर पर हिस्सेदारी हासिल करने के लिए रूट किया है।  दुनिया भर में 40 कंपनियां।

माल्या वित्तीय धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग सहित आरोपों के लिए प्रवर्तन निदेशालय (ईडी), केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई), गंभीर धोखाधड़ी जांच कार्यालय (एसएफआईओ) और भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) सहित कई एजेंसियों के रडार पर आया था।

2005 में शुरू हुई किंगफिशर एयरलाइंस को 2012 में बंद कर दिया गया था, क्योंकि बढ़ते कर्ज के बोझ ने एयरलाइन के लिए परिचालन जारी रखना असंभव बना दिया था।

जून 2016 में, प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (पीएमएलए) अदालत ने माल्या को उसके खिलाफ मनी लॉन्ड्रिंग जांच के संबंध में प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) के अनुरोध पर एक 'घोषित अपराधी' घोषित किया।

जनवरी 2019 में, उन्हें भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम के तहत भगोड़ा आर्थिक अपराधी घोषित किया गया था।

माल्या को ब्रिटेन से प्रत्यर्पित करने के लिए सरकार प्रयास कर रही है। सुप्रीम कोर्ट ने माल्या को दो सप्ताह के भीतर व्यक्तिगत रूप से या एक वकील के माध्यम से अपना बचाव करने का एक आखिरी मौका दिया। शीर्ष अदालत ने माल्या से कहा कि अगर वह ऐसा करने में विफल रहता है तो वह अपना पक्ष पेश करे या अदालत की अवमानना ​​का सामना करे।

18 अप्रैल 2017 को, माल्या को यूके मेट्रोपॉलिटन पुलिस प्रत्यर्पण इकाई द्वारा "धोखाधड़ी के आरोपों के संबंध में भारतीय अधिकारियों की ओर से" गिरफ्तार किया गया था, और मामले पर आगे विचार करने के लिए जमानत पर रिहा कर दिया गया था।

2017 में, भारत के सर्वोच्च न्यायालय ने माल्या को अदालत की अवमानना ​​का दोषी पाया और उसे अदालत में पेश होने के लिए बुलाया। उसी वर्ष, माल्या को लंदन में मनी-लॉन्ड्रिंग मामले में गिरफ्तार किया गया था और जमानत पर रिहा कर दिया गया था।

माल्या ब्रिटेन से प्रत्यर्पण के खिलाफ अपनी अंतिम अपील हार गए। भारत के प्रत्यर्पण आदेश के खिलाफ लंदन हाई कोर्ट में अपील हारने के बाद माल्या ने 2020 में यूके के सुप्रीम कोर्ट में अपील दायर की थी। 2020 में भारत सरकार को सूचित किया गया था कि एक अनिर्दिष्ट "गोपनीय कानूनी मामले" के कारण माल्या को वर्तमान में प्रत्यर्पित नहीं किया जा सकता है।

वीडियोकॉन केस

2019 में, सीबीआई ने आईसीआईसीआई बैंक की पूर्व सीईओ चंदा कोचर, उनके पति दीपक कोचर और वीडियोकॉन समूह के एमडी वेणुगोपाल धूत के खिलाफ 2012 में समूह को बैंक द्वारा स्वीकृत ऋणों में कथित अनियमितताओं को लेकर प्राथमिकी दर्ज की।

उसी वर्ष, न्यायमूर्ति बीएन श्रीकृष्ण की अध्यक्षता वाले एक पैनल ने पाया कि कोचर ने वीडियोकॉन ऋण मामले में बैंक की आचार संहिता का उल्लंघन किया था।

आईसीआईसीआई बैंक ने वेणुगोपाल धूत के वीडियोकॉन समूह को 3,250 करोड़ रुपये का ऋण दिया था, जब कोचर बैंक का नेतृत्व कर रहे थे।

वीडियोकॉन समूह ने आईसीआईसीआई बैंक को लगभग 28 प्रस्ताव दिए थे, जिनमें से लगभग आठ को मंजूरी दी गई थी।  मिंट की एक रिपोर्ट के अनुसार, वीडियोकॉन समूह द्वारा किए गए ऐसे चार प्रस्तावों में चंदा कोचर मंजूरी देने वाली और साथ ही सिफारिश करने वाली समिति का हिस्सा थीं।

2016 में, एक शेयरधारक व्हिसलब्लोअर अरविंद गुप्ता, आईसीआईसीआई बैंक और वीडियोकॉन समूह दोनों में एक निवेशक के बाद, ऋणों में अनियमितताओं का मुद्दा सामने आया, ने आरोप लगाया कि कोचर ने 2012 में वीडियोकॉन समूह को एक सौदे के बदले में 3,250 करोड़ रुपये के ऋण को प्रभावित किया। NuPower Renewables और सुप्रीम एनर्जी में, उनके पति द्वारा संचालित एक स्वच्छ-ऊर्जा फर्म।

2018 में, एक अन्य व्हिसलब्लोअर ने कोचर सहित बैंक और उसके शीर्ष प्रबंधन के खिलाफ शिकायत की।

उसी वर्ष, सीबीआई ने प्रारंभिक जांच दर्ज की और बाद में दीपक कोचर और उनके भाई राजीव कोचर से पूछताछ की। आईसीआईसीआई बैंक ने सुप्रीम कोर्ट के सेवानिवृत्त न्यायाधीश न्यायमूर्ति बीएन श्रीकृष्ण को बैंक के बोर्ड द्वारा शुरू किए गए स्वतंत्र पैनल का नेतृत्व करने के लिए नियुक्त किया।

आईसीआईसीआई बैंक ने 2009 से 2011 के बीच वीडियोकॉन समूह और उससे जुड़ी कंपनियों को 1,875 करोड़ रुपये के ऋण स्वीकृत किए। ऋण स्वीकृत होने के महीनों के भीतर, धूत की सुप्रीम एनर्जी ने न्यूपावर रिन्यूएबल्स को 64 करोड़ रुपये का ऋण दिया था, जिसमें दीपक ने कोचर की 50 फीसदी हिस्सेदारी थी।


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